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民生加银中债1-3年农发走债券指数证券投资基金更新招募表明书提要

  基金管理人:民生加银基金管理有限公司

  基金托管人:中国邮政蓄积银走股份有限公司

  二零二零年六月

  主要挑示

  民生加银中债1-3年农发走债券指数证券投资基金(以下简称“本基金”)经2019年4月2日中国证监会证监准许【2019】574号文注册。

  基金管理人保证本招募表明书的内容真切、精确、完善。本招募表明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金召募的注册,并不外明其对本基金的投资价值及市场前景做出内心性判定或保证,也不外明投资于本基金异国风险。

  证券投资基金(以下简称“基金”)是一栽永远投资工具,其主要功能是松散投资,降矮投资单一证券所带来的个别风险。基金差别于银走蓄积和债券等能够挑供固定利润预期的金融工具,投资人购买基金,既能够按其持有份额分享基金投资所产生的利润,也能够承担基金投资所带来的亏损。

  基金在投资运作过程中能够面临各栽风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险、吻合规风险以及本基金专有风险等。巨额赎回风险是盛开式基金所专有的一栽风险,即当单个盛开日基金的净赎回申请超过上一盛开日基金总份额的百分之十时,投资人将能够无法及时赎回持有的通盘基金份额。

  本基金是债券型证券投资基金,本基金的预期风险和预期利润矮于股票型基金、混吻合型基金,高于货币市场基金。本基金属于指数基金,其风险利润特征与标的指数所外征的证券市场组吻合的风险利润特征相通。投资者答当仔细浏览基金吻合同、招募表明书、基金产品原料概要等基金信息吐露文件,晓畅基金的风险利润特征,根据自身的投资主意、投资期限、投资经验、资产状况等判定基金是否和自身的风险承受能力相适宜,自立判定基金的投资价值,自立做出投资决策,自走承担投资风险,并经由过程基金管理人或基金管理人委托的具有基金出售业务资格的其他机构购买基金。

  本基金的投资周围包括标的指数成份券及备选成份券,标的指数是中债-1-3年期农发走债券指数。标的指数成份券及备选成份券的风险主要包括名誉风险、起伏性风险、市场风险等。名誉风险指发借主体违约的风险,是标的指数成份券及备选成份券最大的风险。起伏性风险是因为标的指数成份券及备选成份券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是异日市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际利润率。这些风险能够会给基金净值带来必定的负面影响和亏损。

  基金管理人允诺依照恪尽职守、真挚名誉、幼心辛勤的原则管理和行使基金资产,但不保证本基金必定盈余,也不保证最矮利润。本基金的以前业绩及其净值高矮并不预示其异日业绩外现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩外现的保证。基金管理人挑醒投资人基金投资的“买者自夸”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值转折引致的投资风险,由投资人自走负担。投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时答仔细浏览本招募表明书。

  本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

  除非另有表明,本招募表明书所载内容截止日为2020年5月13日,相关财务数据和净值外现截止日为2020年3月31日。

  一、基金管理人

  一、基金管理人概况

  名称:民生加银基金管理有限公司

  住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  法定代外人:张焕南

  竖立日期:2008年11月3日

  允诺竖立机关及允诺竖立文号:中国证券监督管理委员会证监准许[2008]1187号

  结构形势:有限责任公司(中外吻合资)

  注册资本:叁亿元

  存续期限:永续经营

  经营周围:基金召募、基金出售、资产管理和中国证监会准许的其他业务

  股权结构:公司股东为中国民生银走股份有限公司(持股63.33%)、加拿大皇家银走(持股30%)、三峡财务有限责任公司(持股6.67%)。

  电话:010-68960030

  传真:010-88566500

  相关人:张冬梅

  民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设特意委员会:审计委员会、吻合规与风险管理委员会、薪酬与挑名委员会;经营管理层下设特意委员会:投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会,以及竖立常设部分。投资决策委员会下设权好资产条线投资决策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线投决会;常设部分包括:投资部、权好钻研部、固定利润部、固收钻研部、专户理财一部、专户理财二部、专户理财三部、专户理财四部、资产配置部、产品研发部、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综吻合管理部、办公室、纪检监察室。

  基金管理情况:截至2020年05月13日,民生加银基金管理有限公司管理64只盛开式基金:民生加银品牌蓝筹变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银加强利润债券型证券投资基金、民生加银精选混吻合型证券投资基金、民生加银郑重成长混吻合型证券投资基金、民生加银内需增进混吻合型证券投资基金、民生加银景气走业混吻合型证券投资基金、民生加银中证腹地资源主题指数型证券投资基金、民生加银名誉双利债券型证券投资基金、民生加银盈余回报变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银稳定增利按期盛开债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混吻合型发首式证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银岁岁增利按期盛开债券型证券投资基金、民生加银稳定增利按期盛开债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银钻研精选变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银新动力变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银新战略变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银和鑫按期盛开债券型发首式证券投资基金、民生加银量化中国变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银鑫福变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金、民生加银养老服务变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银鑫享债券型证券投资基金、民生加银前沿科技变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银腾元宝货币市场基金、民生加银鑫喜变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年按期盛开债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度按期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025变通配置混吻合型证券投资基金、民生加银家盈半年按期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混吻合型证券投资基金、民生加银恒好纯债债券型证券投资基金、民生加银新兴成长混吻合型证券投资基金、民生加银创新成长混吻合型证券投资基金、民生加银睿通3个月按期盛开债券型发首式证券投资基金、民生加银康宁郑重养老如今标一年持有期混吻合型基金中基金(FOF)、民生加银兴盈债券型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、民生加银中债1-3年农发走债券指数证券投资基金、民生加银聚好纯债债券型证券投资基金、民生加银增鑫纯债债券型证券投资基金、民生加银聚鑫三年按期盛开债券型证券投资基金、民生加银赓续成长混吻合型证券投资基金、民生加银嘉盈债券型证券投资基金、民生加银沪深300交易型盛开式指数证券投资基金、民生加银沪深300交易型盛开式指数证券投资基金联接基金、民生加银聚享39个月按期盛开纯债债券型证券投资基金、民生加银不凡配置6个月持有期混吻合型基金中基金(FOF)、民生加银龙头优选股票型证券投资基金、民生加银丰鑫债券型证券投资基金、民生加银鑫通债券型证券投资基金、民生加银瑞夏一年按期盛开债券型发首式证券投资基金、民生加银品质消耗股票型证券投资基金、民生加银英明一年按期盛开债券型发首式证券投资基金、民生加银中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金。

  二、主要人员情况

  1、基金管理人董事会成员

  张焕南老师:董事长,硕士。历任宜兴市实验幼私塾长,无锡市委办公室副主任,市委副秘书长,江苏省当局办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管局调研员,中国银监会银走监管一部副主任,海南省当局副秘书长、钻研室主任,民生银走董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长,民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。

  李操纲老师:董事、总经理,博士。历任江苏经济管理干部学院经济系教师,华夏证券有限公司东四业务部副总经理、华夏证券有限公司清理中央总经理、华夏基金管理有限公司副总经理,中国金融在线有限公司首席运营官,阳光保险集团股份有限公司执走委员会委员,鹏扬基金管理有限公司副总经理。2019年3月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司总经理,投资决策委员会主席、权好资产条线投资决策委员会委员、固收资产条线投资决策委员会委员、大类资产配置条线投资决策委员会委员。

  宋永明老师:董事、副总经理,博士。历任中国建设银走山西省分走计划财务部科员,中国人民银走银走管理司监约束度处主任科员,中国银监会银走监管一部国有银走改革办公室秘书处主任科员,中国银监会人事部(党委结构部)综吻合处、机关人事处副处长,中国银监会办公厅处长,中国银监会城市银走部综吻合处兼城商走监管处处长,中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员(副局级)。2017年7月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。

  Clive Brown老师:董事,学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理,JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执走官。现任加拿大皇家银走环球资产管理(英国)有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资产管理首席执走官,民生加银资产管理有限公司董事。

  王维绛老师:董事,学士。历任外汇管理局贮备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦总部及香港分走全球市场部董事总经理、加拿大皇家银走香港分走资本市场部董事总经理、加拿大皇家银走北京分走走长。现任加拿大皇家银走董事总经理、香港分走中国区CEO。

  张星燎老师:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公司总经理、党委副书记。

  任淮秀老师:自力董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基本建设经济教研室主任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,财金学院投资经济系系主任,人民大学财金学院副院长。现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席,航天科技财务有限责任公司自力董事,北京农商银走自力董事。

  吕好民老师:自力董事,博士,高级工程师。历任山西师范大学政教系教师,联想集团企划部经理,北京京华信托投资公司子公司总裁助理、副总裁,国家开发投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总经理(法人代外)、金融投资部副总经理、战略发展部副主任兼国家开发投资公司钻研中央主任,国投信托有限公司副总经理(主办做事)、总经理,中国融资租赁有限公司总裁、副董事长。现任中国海外控股集团有限公司首席经济学家,民建中央财政金融委员会副主任,南宁市当局顾问,中国社会科学院钻研生院导师,漳泽电力股份有限公司(上市公司)自力董事,读者传媒集团股份有限公司(上市公司)自力董事,重庆三峡银走股份有限公司自力董事,天银金融租赁股份有限公司外部监事。

  于学会老师:自力董事,学士。从事过10年企业经营管理做事。历任北京市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所吻合伙人、律师。现任北京市多天律师事务所吻合伙人、律师,鲁证期货有限公司监事,信达期货有限公司自力董事,湖南艾美仑传媒有限公司董事。

  2、监事会成员基本情况

  朱晓光老师:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银走北京分走财会部副科长,中国民生银走总走财会部会计处处长,中国民生银走福州分走副走长,中国民生银走中幼企业金融部副总经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。

  谭伟明老师:监事,香港专科文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务做事,曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银走资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区(日本除外)主管。现任加拿大皇家银走环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管,中国证券投资基金业协会国际会员委员会成员。

  刘大明老师:监事,博士。历任北京师范大学出版社职员,北京光磊(博诚慧)文化发展有限公司业务主管,三峡财务有限责任公司钻研发展部钻研员及投资银走部钻研员、部分经理助理。现任三峡财务有限责任公司投资银走部部分副经理,陕西煤业化工集团财务有限公司董事。

  董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县哺育局办公室从事统计做事,中国人民银走外管局从事稽核检查做事。2008年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。

  刘静女士:监事,博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。

  李杨女士:监事,硕士。曾就职于广发银走北京分走。2012年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。

  3、高级管理人员基本情况

  张焕南老师:董事长,简历见上。

  李操纲老师:总经理,简历见上。

  宋永明老师:副总经理,简历见上。

  于善辉老师:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。2012 年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任资产配置部总监,投资决策委员会成员、权好资产条线投资决策委员会成员、固收资产条线投资决策委员会成员、大类资产配置条线投资决策委员会成员。

  邢颖女士:督察长,博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、北京不都雅韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律吻合规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监,2012年4月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、督察长,兼任监察稽核部总监,民生加银资产管理有限公司监事。

  王国栋老师:副总经理,硕士。历任金融时报社证券信息部、总编室编辑、记者,中国人民财产保险股份有限公司党委办公室/办公室品牌宣传处副处长、高级业务主管,中国出口名誉保险公司党委办公室/办公室处长、主任助理,中国出口名誉保险公司上海分公司党委委员、总经理助理,中国出口名誉保险公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司,曾任党委委员、董事会秘书,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。

  朱永明老师:董事会秘书、财务负责人,硕士。曾就职于中国银走总走业务部,中国民生银走总走公司银走部、幼企业金融事业部、董事会战略发展与投资管理委员会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司,曾任总经理助理,现任董事会秘书、财务负责人,兼任综吻合管理部总监、办公室主任。

  4、本基金拟任基金经理

  陆欣老师:复旦大学数目经济学硕士,CPA,中国准精算师,14年证券从业经历。曾任中国银走全球金融市场部上海交易中央债券交易员、债券钻研员;光大保德信基金管理有限公司高级债券钻研员、宏不都雅分析师、债券基金经理、固定利润副总监;工银瑞信基金管理有限公司债券基金经理、固定利润副总监。2018年8月加入民生加银基金管理有限公司,任固定利润部总监、固收资产条线投资决策委员会主席、公司投资决策委员会成员、基金经理。自2018年9月至今担任民生加银鑫享债券型证券投资基金、民生加银稳定增利按期盛开债券型证券投资基金基金经理。自2019年5月至今担任民生加银兴盈债券型证券投资基金、民生加银中债1-3年农发走债券指数证券投资基金基金经理;自2019年7月至今担任民生加银聚好纯债债券型证券投资基金基金经理;自2019年8月首至今担任民生加银增鑫纯债债券型证券投资基金基金经理;自2019年11月至今担任民生加银嘉盈债券型证券投资基金基金经理;自2020年1月至今担任民生加银聚享39个月按期盛开纯债债券型证券投资基金基金经理;自2020年5月至今担任民生加银中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理;自2018年9月至2019年11月担任民生加银和鑫按期盛开债券型发首式证券投资基金基金经理;自2018年9月至2019年12月担任民生加银汇鑫一年按期盛开债券型证券投资基金基金经理。

  5、投资决策委员会

  公司设投资决策委员会,下设权好资产条线投资决策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线投决会。其中:

  公司投资决策委员会:

  主席:总经理李操纲

  成员:副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄汉、投资部总监兼权好钻研部总监吴鹏飞、固定利润部总监陆欣、交易部总监周晓芳

  权好资产条线投资决策委员会:

  联席主席:投资部总监兼权好钻研部总监吴鹏飞、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄汉

  成员:总经理李操纲、副总经理于善辉、投资部副总监孙伟、基金经理柳世庆、基金经理王亮、基金经理高松、交易部总监周晓芳

  固收资产条线投资决策委员会:

  主席:固定利润部总监陆欣

  成员:总经理李操纲、副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄汉、专户理财一部负责人宋立军、固收钻研部负责人张汀、交易部总监周晓芳

  大类资产配置条线投资决策委员会:

  主席:ETF与指数投资部(筹)负责人何江

  成员:总经理李操纲、副总经理于善辉、交易部总监周晓芳

  6、上述人员之间不存在支属相关。

  三、基金管理人的职责

  遵命《基金法》、《运作办法》及其他相关规定,基金管理人必须履走以下职责:

  1、依法召募资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

  2、办理基金备案手续;

  3、对所管理的差别基金财产别离管理、别离记账,进走证券投资;

  4、遵命基金吻合同的约定确定基金利润分配方案,及时向基金份额持有人分配利润;

  5、进走基金会计核算并编制基金财务会计通知;

  6、编制季度通知、中期通知和年度通知;

  7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;

  8、办理与基金财产管理业务运动相关的信息吐露事项;

  9、遵命规定齐集基金份额持有人大会;

  10、保存基金财产管理业务运动的记录、账册、报外和其他相关原料;

  11、以基金管理人名义,代外基金份额持有人益处走使诉讼权利或者实施其他法律走为;

  12、中国证监会规定的其他职责。

  四、基金管理人允诺

  1、基金管理人允诺厉格遵命《中华人民共和国证券法》,并竖立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止忤逆《中华人民共和国证券法》走为的发生;

  2、基金管理人允诺厉格遵命《基金法》、《运作办法》,竖立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》不准的走为发生:

  (1)将基金管理人固有财产或者他人财产杂沓于基金财产从事证券投资;

  (2)不公平地对待其管理的差别基金财产;

  (3)行使基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取益处;

  (4)向基金份额持有人违规允诺利润或者承担亏损;

  (5)侵袭、挪用基金财产;

  (6)袒露因职务便利获取的未公开信息、行使该信息从事或者明示、黑示他人从事相关的交易运动;

  (7)玩忽职守,不遵命规定履走职责;

  (8)法律法规和中国证监会不准的其他走为。

  3、基金管理人允诺加铁汉员管理,深化做事操守,督促和收敛员工遵命国家相关法律法规及走业规范,真挚名誉、辛勤尽责,不从事以下运动:

  (1)越权或违规经营;

  (2)忤逆基金吻合同或托管协议;

  (3)损坏基金份额持有人或其他基金相关机构的吻合法益处;

  (4)在向中国证监会报送的原料中弄虚作伪;

  (5)拒绝、作梗、阻截或主要影响中国证监会依法监管;

  (6)玩忽职守、滥用职权,不遵命规定履走职责;

  (7)走漏在任职期间知悉的相关证券、基金的商业隐秘,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;行使该信息从事或者明示、黑示他人从事相关的交易运动;

  (8)除按法律法规、基金管理公司制度进走基金投资外,直接或间接进走其他股票交易;

  (9)忤逆证券交易场所业务规则,行使对敲、倒仓等手腕操纵市场价格,扰乱市场秩序;

  (10)有意损坏投资人及其他同业机构、人员的吻合法权好;

  (11)以不得当手腕谋求业务发展;

  (12)有悖社会公德,损坏证券投资基金人员形象;

  (13)信息吐露不真切,有误导、敲诈成分;

  (14)法律法规和中国证监会不准的其他走为。

  4、本基金管理人将根据基金吻合同的规定,遵命招募表明书列明的投资如今标、策略及局限等全权处理本基金的投资。

  5、本基金管理人不从事忤逆《基金法》的走为,并竖立健全内部控制制度,采取有效措施,保证基金财产不必于下列投资或者运动:

  (1)承销证券;

  (2)忤逆规定向他人贷款或者挑供担保;

  (3)从事承担无限责任的投资;

  (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

  (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

  (6)从事内情交易、操纵证券交易价格及其他不得当的证券交易运动;

  (7)法律、走政法规规定和中国证监会规定不准的其他运动。

  五、基金经理允诺

  1、依照相关法律法规和基金吻合同的规定,本着幼心的原则为基金份额持有人谋取最大益处;

  2、不幸用职务之便为本身及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取益处;

  3、不忤逆现走有效的相关法律法规、基金吻合同和中国证监会的相关规定,走漏在任职期间知悉的相关证券、基金的商业隐秘、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息,或行使该信息从事或者明示、黑示他人从事相关的交易运动;

  4、不从事损坏基金财产和基金份额持有人益处的证券交易及其他运动。

  六、基金管理人的内部控制制度

  本基金管理人即民生加银基金管理有限公司(以下简称“公司”)为保证本公司真挚、吻合法、有效经营,提防、化解经营风险和所管理的资产运作风险,足够珍惜资产委托人、公司和公司股东的吻合法权好,依据《基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制请示偏见》等法律法规和中国证监会的相关文件,以及《民生加银基金管理有限公司章程》,拟定《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》。

  内部控制体系是指公司为提防和化解风险,保证经营运作吻合公司的发展规划,在足够考虑内外部环境的基础上,经由过程竖立结构机制、行使管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的体系。内部控制制度是公司为实现内部控制如今标而竖立的一系列结构机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。

  内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部分管理制度、各项具体业务规则等片面构成。

  1、内部控制的总体如今标

  (1)珍惜基金投资人益处不受侵袭,维护股东的吻合法权好。

  (2)保证公司经营运作厉格遵命国家相关法律法规和走业监管规则,自愿形成遵法经营、规范运作的经营思维和经营理念。

  (3)竖立和健全法人治理结构,形成吻合理的决策、执走和监督机制。

  (4)提防和化解经营风险,挑高经营管理效好,确保经业务务的郑重运走和受托资产的坦然完善,实现公司的赓续、安详、健康发展。

  (5)确保公司经营如今标和发展战略的顺当实施。

  (6)确保基金、公司财务和其他信息真切、精确、完善、及时。

  2、内部控制遵命以下原则

  (1)健全性原则。内部控制须遮盖公司的各项业务、各个部分和各级岗位,并排泄到各项业务过程,涵盖到决策、执走、监督、逆馈等各个环节。

  (2)有效性原则。经由过程科学的内控手腕和方法,竖立吻合理适用的内控程序,并应时调整和不息完善,维护内控制度的有效执走。

  (3)自力性原则。公司各机构、部分和岗位的职责答当保持相对自力,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作答当别离。

  (4)相互制约原则。公司内部部分和岗位的设置答当权责显明、相互制衡。

  (5)成本效好原则。公司行使科学化的经营管理方法降矮运作成本,挑高经济效好,以吻合理的控制成本达到最佳的内部控制收获。

  3、拟定内部控制制度遵命以下原则

  (1)吻合法吻合规性原则。公司内控制度答当吻合国家法律、法规、规章和各项规定。

  (2)周详性原则。内部控制制度答当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的空白和漏洞。

  (3)郑重性原则。拟定内部控制制度答当以郑重经营、提防和化解风险为起程点。

  (4)有效性原则。内部控制制度答当是可操作的,有效的。

  (5)应时性原则。内部控制制度的拟定答当随着相关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的转折进走及时的修改或完善。

  4、内部控制的基本要素

  内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制运动、信息相通和内部监控。

  (1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、结构结构、员工道德素质等内容。

  (2)公司管理层答当牢固竖立内控优先和风险管理理念,教育通盘员工的风险提防认识,营造一个浓密的内控文化氛围,保证通盘员工及时晓畅国家法律法规和公司规章制度,使风险认识贯穿到公司各个部分、各个岗位和各个环节。

  (3)公司按“益处公平、信息透明、信誉郑重、责任到位”的基本原则拟定治理结构,足够发挥自力董事和监事会的监督职能,厉禁不得当相关交易、益处输送和内部人控制表象的发生,珍惜投资者益处和公司吻合法权好。

  (4)公司根据健全性、高效性、自力性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设计内部结构架构,竖立决策科学、运营规范、管理高效的运走机制,包括民主、透明的决策程序和管理议事规则,高效、厉谨的业务执走体系,以及健全、有效的内部监督和逆馈体系。

  各职能部分是公司内部控制的具体实施单位。各部分在公司基本管理制度的基础上,根据具体情况拟订本部分的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,加强对业务风险的控制。部分管理层答按期对部分内风险进走评估,确定风险管理战略并实施,监控风险管理绩效,以不息改进风险管理能力。

  (5)公司竖立挨次递进、权责同一、邃密有效的内控防线:

  1)各岗位职责清晰,有详明的岗位表明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均答知悉并以书面方式允诺遵命,在授权周围内承担责任。

  2)竖立主要业务处理凭据传递和信息相通机制,相关部分和岗位之间相互监督制衡。

  3)公司督察长和内部监察稽核部分自力于其他部分,对内部控制制度的执走情况施走厉格的检查和逆馈。

  (6)内部控制风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违规、投诉、危境事件发生后的风险评估等。

  (7)风险评估是每个控制主体的责任。

  1)董事会属下的吻合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的吻合规性和有效性进走评估,并对公司与基金运作的吻合法吻合规性进走监督检查。

  2)投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进走评估和控制。

  3)各级部分负责对职责周围内的业务所面临的风险进走识别和评估。

  (8)授权控制是内部控制运动的基本要点,它贯穿于公司经营运动的首终。授权控制的主要内容包括:

  1)股东会、董事会、监事会和管理层必须足够晓畅和履走各自的职权,竖立健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执走。

  2)公司各业务部分、分支机议和公司员工必须在规定的授权周围走家使响答的职责。

  3)公司业务施走分级授权管理,任何部分和幼我不得越级越权办理业务。

  4)公司庞大业务的授权必须采取书面形势,授权书须清晰授权内容和时效,经授权人签章确认后下达到被授权人,并报相关部分备案。

  5)公司授权要适当,对已获授权的部分和人员须竖立有效的评价和逆馈机制,对已不适用的授权须及时修改或作废。

  (9)竖立完善的资产别离制度,基金资产与公司资产、差别基金的资产和其他委托资产要施走自力运作,单独核算。

  (10)竖立科学、厉格的岗位别离制度,业务授权、业务执走、业务记录和业务监督厉格别离,投资和交易、交易和清理、基金会计和公司会计等主要岗位不得有人员的重叠。主要业务部分和岗位须施走物理阻隔。

  (11)拟定真切有效的答急答变措施,竖立危境处理机制和程序。

  (12)采用适当、有效的信息体系,识别、采集、加工并相互交流经营运动所需的总计信息。信息体系须保证业务经营信息和财务会计原料的真切性、精确性和完善性,必须能实现公司内部信息的相通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。

  (13)根据结构架议和授权制度,竖立清亮的业务通知体系,凡是属于超越权限的任何决策必须履走规定的请示通知程序。

  (14)内部控制的监督完善由公司吻合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部分在各自的职权周围内开展。必要时,公司董事会、监事会、吻合规与风险管理委员会、总经理等均可约请外部行家对公司内部控制进走检查和评价。

  (15)根据市场环境、新的金融工具、新的技术行使和新的法律法规等情况,公司须结构特意部分对原有的内部控制进走周详的检讨,审阅其吻合法吻合规性、吻合理性和有效性,应时改进。

  5、内部控制的主要内容

  (1)钻研业务控制主要内容包括:

  1)钻研做事答保持自力、客不都雅。

  2)竖立邃密的钻研做事业务流程,形成科学、有效的钻研方法。

  3)竖立投资对象备选库制度,钻研部分根据基金吻合同请求,在足够钻研的基础上竖立和维护备选库。

  4)竖立钻研与投资的业务交流制度,保持通走的交流渠道。

  5)竖立钻研通知质量评价体系。

  (2)投资决策业务控制主要内容包括:

  1)投资决策答当厉格遵遵法律法规的相关规定,吻合基金吻合同所规定的投资如今标、投资周围、投资策略、投资组吻合和投资局限等请求。

  2)健全投资决策授权制度,清晰界定投资权限,厉格遵命投资局限,防止越权决策。

  3)投资决策答当有足够的投资依据,主要投资要有详明的钻研通知和风险分析声援,并有决策记录。

  4)竖立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进走投资决策。

  5)竖立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组吻合情况、是否吻合基金产品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。

  (3)基金交易业务控制主要内容包括:

  1)基金交易施走荟萃交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进走交易。

  2)公司答当竖立交易监测体系、预警体系和交易逆馈体系,完善相关的坦然设施。

  3)投资指令答进走审核,确认其吻合法、吻合规与完善后方可执走,如展现指令作恶违规或者其他变态情况,答当及时通知响答部分与人员。

  4)公司答当执走公平的交易分配制度,确保差别投资者的益处能够得到公平对待。

  5)竖立完善的交易记录制度,交易记录答当及时进走逆馈、核对并存档保管。

  6)竖立科学的交易绩效评价体系。

  7)场交际易、网下申购等希奇交易答当根据内部控制的原则拟定响答的流程和规则。

  8)竖立厉格有效的制度,防止不得当相关交易损坏基金份额持有人益处。基金投资涉及相关交易的,答在相关投资钻研通知中希奇表明,并报公司相关部分允诺。

  (4)基金清理和基金会计业务控制主要内容包括:

  1)规范基金清理交割和会计核算做事,在授权周围内,及时精确地完善基金清理,确保基金资产的坦然。

  2)基金会计与公司会计在人员、空间、制度上厉格别离。

  3)对所管理的基金以基金行为会计核算主体,每只基金别离竖立差别的自力账户,进走单独核算,保证差别基金在名册登记、账户设置、资金划转、账簿记录等方面相互自力。

  4)公司答当采取吻合理的估值方法和科学的估值程序,公允逆映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。

  5)与托管银走间的业务去来厉格按《托管协议》进走,分清权责,妥洽配吻合,互相监督。

  (5)基金营销业务控制主要内容包括:

  1)新产品开发前答进走足够的市场调研和可走性论证,进走风险识别,挑出风险控制措施。

  2)以竭诚服务于基金投资者为宗旨,开展市场营销、基金出售及客户服务等各项业务,厉禁误导和欺骗投资者。

  3)偏重对市场的开发和教育,同一安放基金的营销战略计划,竖立客户服务体系,为投资者挑供周详的售前、售中和售后服务。

  4)以真挚为原则进走基金和公司的对外宣传,自愿维护公司形象。

  (6)信息吐露控制主要内容包括:

  1)厉格遵命法律、法规和中国证监会的相关规定,竖立完善的信息吐露制度,保证公开吐露的信息真切、精确、完善、及时。

  2)公司竖立信息吐露负责人,负责信息吐露做事,进走信息的结构、审核和发布。

  3)公司对信息吐露答当进走赓续检查和评价,对存在的题目及时挑出改进办法,对信息吐露展现的失误挑出处理偏见,并追究相关人员的责任。

  4)公司掌握内情信息的人员在信息公开吐露前不得袒露其内容。

  (7)信息技术体系控制主要内容包括:

  1)根据国家相关法律法规的请求,遵命坦然性、实用性、可操作性原则,厉格拟定信息体系的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。

  2)信息技术体系的设计开发答吻合国家、金融走业柔件工程标准的请求,编写完善的技术原料;在实现业务电子化时,答设置保密体系和响答控制机制,并保证计算机体系的可稽性。

  3)对信息体系的项如今立项、设计、开发、测试、运走和维护整个过程实施清晰的责任管理,信息技术体系投入运走前,必须经过业务、运营、监察稽核等部分的联吻合验收。

  4)公司答当经由过程厉格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网别离制度等管理措施,确保体系坦然运走。

  5)计算机机房、设备、网络等硬件请求答当吻合相关标准,设备运走和维护整个过程实施清晰的责任管理,厉格划分业务操作、技术维护等方面的职责。

  6)公司柔件的行使答足够考虑柔件的坦然性、郑重性、安详性和可扩展性,答具备身份验证、访问控制、故障恢复、坦然珍惜、分权制约等功能。

  7)信息技术体系设计、柔件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。

  8)竖立计算机体系的平时维护和管理,数据库和操作体系的暗号口令答当别离由差别人员保管。用户行使的暗号口令要按期更换,不得向他人泄漏。

  9)对信息数据施走厉格的管理,保证信息数据的坦然、真切和完善,并能及时、精确地传递到各职能部分。

  10)厉格计算机交易数据的授权修改程序,竖立电子信息数据的按期查验制度。

  11)竖立电子信息数据的即时保存和备份制度,主要数据答当异域备份并且永远保存。

  12)指定专人负责计算机病毒提防做事,竖立按期病毒检测制度。

  13)信息技术体系答当按期稽核检查,完善业务数据保管等坦然措施,进走倾轧故障、不幸恢复实习,确保体系郑重、安详、坦然地运走。

  (8)公司财务管理控制主要内容包括:

  1)公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,厉格遵命公司财务和基金财务相互自力的原则拟定公司会计制度、财务制度、会计做事操作流程和会计岗位做事手册,并针对各个风险控制点竖立邃密的会计体系控制。

  2)公司答当清晰职责划分,在岗位分工的基础上清晰各会计岗位职责,厉禁必要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

  3)竖立凭证制度,经由过程凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,确保切确记载经济业务,清晰经济责任。

  4)竖立账务结构和账务处理体系,切确设置会计账簿,有效控制会计记账程序。

  5)竖立复核制度,经由过程会计复核和业务复核防止会计舛讹的产生。

  6)竖立厉格的成本控制和业绩考核制度,深化会计的事前、事中和过后监督。

  7)拟定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自愿遵命国家财税制度和财经纪律。

  8)拟定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部分答妥善保管密押、业务用章、支票等主要凭据和会计档案,厉格会计原料的调阅手续,防止会计数据的毁损、散失和泄密。

  9)深化财产登记保管和实物资产盘点制度。

  (9)监察稽核控制主要内容包括:

  1)公司竖立督察长,对董事会负责。根据公司监察稽核做事的必要和董事会授权,督察长能够列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执走情况自力地履走检查、评价、通知、提出职能。

  2)督察长答当按期和不按期向董事会通知公司内部控制执走情况,董事会答当对督察长的通知进走审议。

  3)公司竖立监察稽核部分,对公司经营层负责,开展监察稽核做事,公司答保证监察稽核部分的自力性和权威性。

  4)周详推走监察稽核做事的责任管理制度,清晰监察稽核部分各岗位的具体职责,配备优裕的监察稽核人员,厉格监察稽核人员的专科任职条件,厉格监察稽核的操作程序和结构纪律。

  5)公司答当深化内部检查制度,经由过程按期或不按期检查内部控制制度的执走情况,确保公司各项经营管理运动的有效运走。

  6)公司董事会和管理层答当偏重和声援监察稽核做事,对忤逆法律、法规和公司内部控制制度的,答当追究相关部分和人员的责任。

  6、基金管理人关于内部控制制度的声明

  (1)公司允诺以上关于内部控制制度的吐露真切、精确。

  (2)公司允诺根据市场转折和公司业务发展不息完善内部控制制度。

  二、基金托管人

  一、基金托管人概况

  (一)基本情况

  名称:中国农业银走股份有限公司(简称中国农业银走)

  住所:北京市东城区建国门内大街69号

  办公地址:北京市西城区中兴门内大街28号凯晨世贸中央东座

  法定代外人:周慕冰

  成立日期:2009年1月15日

  允诺竖立机关和允诺竖立文号:中国银监会银监复[2009]13号

  基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]23号

  注册资本:34,998,303.4万元人民币

  存续期间:赓续经营

  相关电话:010-66060069

  传真:010-68121816

  相关人:贺倩

  中国农业银走股份有限公司是中国金融体系的主要构成片面,总走设在北京。经国务院允诺,中国农业银走集体改制为中国农业银走股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。中国农业银走股份有限公司承继原中国农业银走通盘资产、欠债、业务、机构网点和员工。中国农业银走网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射周围最广,服务周围最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银走之一。在海外,中国农业银走同样经由过程本身的竭力赢得了卓异的信誉,每年位居《财富》世界500强企业之列。行为一家城乡并举、联通国际、功能齐全的大型国有商业银走,中国农业银走平素秉承以客户为中央的经营理念,坚持郑重郑重经营、可赓续发展,立足县域和城市两大市场,实施迥异化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托遮盖全国的分支机构、壮大的电子化网络和多元化的金融产品,致力为普及客户挑供优质的金融服务,与普及客户共创价值、共同成长。

  中国农业银走是中国第一批开展托管业务的国内商业银走,经验雄厚,服务优质,业绩特出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银走”。2007年中国农业银走经由过程了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留偏见的SAS70审计通知。自2010年首中国农业银走不息经由过程托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,外清新自力偏袒第三方对中国农业银走托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的周详认可。中国农业银走着力加强能力建设,品牌声誉进一步升迁,在2010年首届“‘金牌理财’TOP10授奖盛典”中收获特出,获“最佳托管银走”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银走”称号;2013年至2017年不息荣获上海清理所赋予的“托管银走特出奖”和中央国债登记结算有限责任公司赋予的“特出托管机构奖”称号;2015年、2016年荣获中国银走业协会赋予的“养老金业务最佳发展奖”称号;2018年荣获中国基金报赋予的公募基金20年“最佳基金托管银走”奖;2019年荣获证券时报赋予的“2019年度资产托管银走天玑奖”称号。

  中国农业银走证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银走允诺成立,如今内设综吻合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险吻合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部,拥有先辈的坦然提防设施和基金托管业务体系。

  (二)主要人员情况

  中国农业银走托管业务部现有员工近310名,其中具有高级职称的行家60名,服务团队成员专科程度高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。

  (三)基金托管业务经营情况

  截止到2020年3月31日,中国农业银走托管的封闭式证券投资基金和盛开式证券投资基金共523只。

  二、基金托管人的内部控制制度

  1、内部控制如今标

  厉格遵命国家相关托管业务的法律法规、走业监管规章和走内相关管理规定,遵法经营、规范运作、厉格监察,确保业务的郑重运走,保证基金财产的坦然完善,确保相关信息的真切、精确、完善、及时,珍惜基金份额持有人的吻合法权好。

  2、内部控制结构结构

  风险管理委员会总体负责中国农业银走的风险管理与内部控制做事,对托管业务风险管理和内部控制做事进走监督和评价。托管业务部特意设置了风险管理处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督做事,自力走使监督稽核职权。

  3、内部控制制度及措施

  具备体系、完善的制度控制体系,竖立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程,能够保证托管业务的规范操作和顺当进走;业务人员具备从业资格;业务管理施走厉格的复核、审核、检查制度,授权做事施走荟萃控制,业务印章按规程保管、存放、行使,账户原料厉格保管,制约机制厉格有效;业务操作区特意设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息吐露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人造事故的发生,技术体系完善、自力。

  三、基金托管人对基金管理人运作基金进走监督的方法和程序

  基金托管人经由过程参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金吻合同、托管协议规定的投资比例和不准投资品栽输入监控体系,每日登录监控体系监督基金管理人的投资运作,并经由过程基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他走为。

  当基金展现变态交易走为时,基金托管人答当针对差别情况进走以下方式的处理:

  1、电话挑示。对媒体和舆论逆映荟萃的题目,电话挑示基金管理人;

  2、书面警示。对本基金投资比例挨近超标、资金头寸不能等题目,以书面方式对基金管理人进走挑示;

  3、书面通知。对投资比例超标、清理资金透支以及其他涉嫌违规交易等走为,书面挑示相关基金管理人并报中国证监会。

  三、相关服务机构

  一、出售机构及相关人

  1、直销机构

  民生加银基金管理有限公司

  住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  法定代外人:张焕南

  客服电话:400-8888-388

  相关人:林泳江

  电话:0755-23999809

  传真:0755-23999810

  网址:www.msjyfund.com.cn

  2、代销机构

  上海攀赢基金出售有限公司

  注册地址:上海市闸北区广中西路1207号306室

  办公地址:上海市浦东新区银城路116、128号大华银走大厦703单元

  法定代外人:沈茹意

  电话:021-68889082

  传真:021-68889283

  网址:http://www.pytz.cn/

  基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《出售办法》和本基金《基金吻合同》等的规定,选择其他吻合请求的机构出售本基金,并在基金管理人网站公示。

  二、基金登记机构

  名称:民生加银基金管理有限公司

  住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  法定代外人:张焕南

  电话:0755-23999888

  传真:0755-23999833

  相关人:蔡海峰

  三、出具法律偏见书的律师事务所和经办律师

  名称:上海市通力律师事务所

  住所:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中央19楼

  办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中央19楼

  负责人:俞卫锋

  经办律师:安冬、陈颖华

  电话:021-31358666

  传真:021-31358600

  相关人:陈颖华

  四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

  名称:毕马威华振会计师事务所(希奇清淡吻合伙)

  住所:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

  办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

  执走事务吻合伙人:邹俊

  经办注册会计师:窦友明、王磊

  电话:010-850850000755-25471000

  传真:010-850851110755-82668930

  相关人:蔡正轩

  四、基金的名称

  民生加银中债1-3年农发走债券指数证券投资基金

  五、基金的类型

  债券型证券投资基金

  六、基金的投资如今标

  本基金经由过程指数化投资,争夺在扣除各项费用之前获得与标的指数相通的总回报,寻觅跟踪偏离度及跟踪偏差的最幼化。

  七、基金的投资倾向

  本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,为更好实现投资如今标,还能够投资于具有卓异起伏性的金融工具,包括国内依法发走上市的国债、政策性金融债、债券回购、银走存款等固定利润类资产以及法律法规或中国证监会允诺基金投资的其他金融工具,但须吻合中国证监会相关规定。

  本基金不参与股票、权证等资产投资,也不投资于可转换债券、企业债、公司债、可交换债券。

  如法律法规或监管机构以后允诺基金投资其他品栽,基金管理人在履走适当程序后,能够将其纳入投资周围。

  基金的投资组吻合比例为:本基金投资于债券资产的比例不矮于基金资产的80%;其中标的指数成份券和备选成份券的比例不矮于本基金非现金基金资产的80%;本基金持有现金或者到期日在一年以内的当局债券不矮于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及答收申购款等。

  倘若法律法规或中国证监会变更投资品栽的投资比例局限,基金管理人在履走适当程序后,能够调整上述投资品栽的投资比例。

  八、基金的投资策略

  1、本基金为指数基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法,投资于标的指数中具有代外性和起伏性的成份券和备选成份券,或选择非成份券行为替代,构造与标的指数风险利润特征相通的资产组吻合,以实现对标的指数的有效跟踪。

  在平常市场情况下,本基金力争寻觅日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.5%,将年化跟踪偏差控制在2%以内。如因标的指数编制规则调整等其他因为,导致基金跟踪偏离度和跟踪偏差超过了上述周围,基金管理人答采取吻合理措施,避免跟踪偏差进一步扩大。

  2、债券指数化投资策略

  (1)债券投资组吻合的构建策略

  构建投资组吻合的过程主要分为三步:划分债券层级、筛选如今标组吻合成份券和逐渐调整建仓。一是划分债券层级,本基金根据债券的盈余期限将标的指数成份券划分层级,遵命分层抽样的原理,确定各层级成份券及其权重;二是筛选如今标组吻合成份券,分层完善后,本基金在各层级成份券内行使动态最优化或随机抽样等方法筛选出与各层级总体风险利润特征(例如久期、凸性等)相近的且起伏性较好(主要考虑发走周围、日均成交金额、期间成交天数等指标)的个券组吻合,或片面投资于非成份券,以更好的实现对标的指数的跟踪;三是逐渐建仓本基金将根据实际的市场起伏性情况和市场投资机会逐渐建仓。

  (2)债券投资组吻合的调整策略

  一是按期调整,基金管理人将每月评估投资组吻合集体以及各层级债券与标的指数的偏离情况,按期对投资组吻合进走调整,以确保组吻合总体特征与标的指数相通,并缩短跟踪偏差。

  二是不按期调整,当发生较大的申购赎回、组吻合中债券派息、债券到期以及市场摇曳强烈等情况,导致投资组吻合与标的指数展现偏离,本基金将综吻合考虑市场起伏性、交易成本、偏离程度等因素,对投资组吻合进走不按期的动态调整以缩短跟踪偏差。

  异日,随着市场的发展和基金管理运作的必要,基金管理人能够在不转折投资如今标的前挑下,遵命法律法规的规定并履走适当程序后,响答调整或更新投资策略,并在招募表明书更新中公告。

  九、基金的业绩比较基准

  本基金的业绩比较基准为:中债-1-3年农发走债券指数利润率*95% 银走活期存款利率(税后)*5%。

  若基金标的指数发生变更,基金业绩比较基准随之变更,基金管理人可依据维护基金份额持有人吻合法权好的原则,在遵命监管部分请求履走适当程序后根据投资情况和市场通例调整基金业绩比较基准,基金管理人答在调整实施前依照《信息吐露办法》的相关规定在中国证监会指定序言上刊登公告。

  十、基金的风险利润特征

  本基金为债券型证券投资基金,其预期利润和风险程度矮于股票型基金、混吻合型基金,高于货币市场基金。本基金属于指数基金,其风险利润特征与标的指数所外征的证券市场组吻合的风险利润特征相通。

  十一、基金的投资组吻合通知

  基金管理人的董事会及董事保证本通知所载原料不存在子虚记载、误导性陈述或庞大遗漏,并对其内容的真切性、精确性和完善性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国农业银走股份有限公司根据本基金吻合同规定复核了本投资组吻合通知内容,保证复核内容不存在子虚记载、误导性陈述或者庞大遗漏。

  基金管理人允诺以真挚名誉、辛勤尽责的原则管理和行使基金资产,但不保证基金必定盈余。

  基金的以前业绩并不代外其异日外现。投资有风险,投资者在作出投资决策前答仔细浏览本基金的招募表明书。

  本投资组吻合通知截至时间为2020年3月31日,本通知中所列财务数据未经审计。

  1、通知期末基金资产组吻合情况

  ■

  2、通知期末按走业分类的股票投资组吻合

  2.1通知期末按走业分类的境内股票投资组吻合

  注:本基金本通知期末未持有股票。

  2.2通知期末按走业分类的港股通投资股票投资组吻合

  注:本基金本通知期末未持有股票。

  3、通知期末按公允价值占基金资产净值比例大幼排序的前十名股票投资明细

  注:本基金本通知期末未持有股票。

  4、通知期末按债券品栽分类的债券投资组吻合

  ■

  5、通知期末按公允价值占基金资产净值比例大幼排序的前五名债券投资明细

  ■

  6、 通知期末按公允价值占基金资产净值比例大幼排序的前十名资产声援证券投资明细

  注:本基金本通知期末未持有资产声援证券。

  7、 通知期末按公允价值占基金资产净值比例大幼排序的前五珍贵金属投资明细

  注:本基金本通知期末未持有贵金属。

  8、 通知期末按公允价值占基金资产净值比例大幼排序的前五名权证投资明细

  注:本基金本通知期末未持有权证。

  9、 通知期末本基金投资的股指期货交易情况表明

  9.1、 通知期末本基金投资的股指期货持仓和损好明细

  注:本基金本通知期末未持有股指期货。

  9.2、 本基金投资股指期货的投资政策

  本基金尚未在基金吻合同中清晰股指期货的投资策略、比例局限、信息吐露等,本基金暂不参与股指期货交易。

  10、通知期末本基金投资的国债期货交易情况表明

  10.1本期国债期货投资政策

  本基金尚未在基金吻合同中清晰国债期货的投资策略、比例局限、信息吐露等,本基金暂不参与国债期货交易。

  10.2、通知期末本基金投资的国债期货持仓和损好明细

  注:本基金本通知期末未持有国债期货。

  10.3、本期国债期货投资评价

  本基金本通知期末未持有国债期货。

  11、投资组吻合通知附注

  11.1、本基金投资的前十名证券的发走主体本期受到调查以及责罚的情况的表明

  本基金投资的前十名证券的发走主体本期异国展现被监管部分立案调查,或在通知编制日前一年内受到公开指斥、责罚的情形。

  11.2、基金投资的前十名股票超出基金吻合同规定的备选股票库情况的表明

  本基金本通知期末未持有股票。

  11.3、其他资产构成

  ■

  11.4、通知期末持有的处于转股期的可转换债券明细

  注:本基金本通知期末未持有处于转股期的可转换债券。

  11.5、通知期末前十名股票中存在流通受限情况的表明

  注:本基金本通知期末未持有股票。

  11.6、投资组吻合通知附注的其他文字描述片面

  因为四弃五入的因为,分项之和与吻合计项之间能够存在尾差。

  十二、基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、真挚名誉、幼心辛勤的原则管理和行使基金财产,但不保证基金必定盈余,也不保证最矮利润。基金的以前业绩并不代外其异日外现。投资有风险,投资者在做出投资决策前答仔细浏览本基金的招募表明书。

  本通知期基金份额净值利润率及其与同期业绩比较基准利润率的比较

  ■

  注:业绩比较基准为:中债-1-3年农发走债券指数利润率*95% 银走活期存款利率(税后)*5%。

  十三、基金的费用与税收

  一、基金费用的栽类

  1、基金管理人的管理费;

  2、基金托管人的托管费;

  3、指数准许行使费;

  4、《基金吻合同》成果后与基金相关的信息吐露费用;

  5、《基金吻合同》成果后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

  6、基金份额持有人大会费用;

  7、基金的证券交易费用;

  8、基金的银走汇划费用;

  9、基金的开户费用、账户维护费用;

  10、遵命国家相关规定和《基金吻合同》约定,能够在基金财产中列支的其他费用。

  二、基金费用计挑方法、计挑标准和支出方式

  1、基金管理人的管理费

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计挑。管理费的计算方法如下:

  H=E×0.15%÷以前天数

  H为每日答计挑的基金管理费

  E为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计挑,按月支出。由基金托管人根据与基金管理人核对相反的财务数据,自动在月初5个做事日内、遵命指定的账户路径进走资金支出,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节伪日、修镇日等,支出日期顺延。

  2、基金托管人的托管费

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计挑。托管费的计算方法如下:

  H=E×0.05%÷以前天数

  H为每日答计挑的基金托管费

  E为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计挑,按月支出。由基金托管人根据与基金管理人核对相反的财务数据,自动在月初5个做事日内、遵命指定的账户路径进走资金支出,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节伪日、修镇日等,支出日期顺延。

  3、指数准许行使费

  在清淡情况下,《基金吻合同》成果后指数准许行使费按前一日的基金资产净值的万分之一点五(1.5个基点)的年费率计挑。指数准许行使费每日计算,逐日累计。指数准许行使费的计算方法如下:

  H=E×万分之一点五/以前天数

  H为每日搪塞的指数准许行使费

  E为前一日的基金资产净值

  指数准许行使费的支出方式为每季支出一次,自《基金吻合同》成果日的后一日首,答于每年1月,4月,7月,10月的前十个做事日内,遵命两边确认的金额向中债金融估值中央有限公司支出上一季度的指数准许行使费。从基金成立的第二个季度首,指数准许行使费的收取下限为每季度人民币伍万元,即指数准许行使费按上述公式计算出每季度不能伍万元的,中债金融估值中央有限公司收取人民币伍万元。除非两边另有约定,以上费用已包含增值税税费。

  若中债金融估值中央有限公司与基金管理人对指数准许行使费的费率及支出方式另有约定的,从其最新约定。基金管理人将在招募表明书更新或其他公告中吐露基金最新适用的方法,此项调整不必召开基金份额持有人大会审议。

  上述“一、基金费用的栽类”中第4-10项费用,根据相关法规及响答协议规定,按费用实际开销金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支出。

  三、不列入基金费用的项如今

  下列费用不列入基金费用:

  1、基金管理人和基金托管人因未履走或未十足履走职守导致的费用开销或基金财产的亏损;

  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

  3、《基金吻合同》成果前的相关费用;

  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的相关规定不得列入基金费用的项如今。

  四、基金税收

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税职守按国家税收法律、法规执走。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴职守人遵命国家相关税收征收的规定代扣代缴。

  十四、对招募表明书更新片面的表明

  本更新招募表明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金出售管理办法》、《公开召募证券投资基金信息吐露管理办法》及其他相关法律法规的请求,对上次公布的《民生加银中债1-3年农发走债券指数证券投资基金招募表明书》进走了更新,本招募表明书所载内容截止日为2020年5月13日,相关财务数据和净值外现截止日为2020年3月31日,主要修改内容如下:

  1、针对“主要挑示”片面,更新了主要挑示的相关信息。

  2、针对“第三片面 基金管理人”片面,更新了第三片面 基金管理人相关信息。

  3、针对“第四片面 基金托管人”片面,更新了第四片面 基金托管人相关信息。

  4、针对“第五片面 相关服务机构”片面,更新了第五片面 相关服务机构相关信息。

  5、针对“第七片面 基金吻合同的成果”片面,更新了第七片面 基金吻合同的成果相关信息。

  6、针对“第八片面 基金份额的申购、赎回”片面,更新了第八片面 基金份额的申购、赎回相关信息。

  7、针对“第九片面 基金的投资”片面,更新了第九片面 基金的投资相关信息。

  8、针对“第十片面 基金的业绩”片面,更新了第十片面 基金的业绩相关信息。

  9、针对“二十一片面 对基金份额持有人的服务”片面,更新了第二十一片面 对基金份额持有人的服务相关信息。

  10、针对“二十二片面 其他答吐露事项”片面,更新了第二十二片面 其他答吐露事项相关信息。

  民生加银基金管理有限公司

  2020年6月16日